¿Que es lavado de dinero o lavado de activos?
Antes de adentrarnos a esta ley debemos responder a esta pregunta. El lavado de dinero, también conocido como lavado de activos, es una serie de trucos financieros que la gente usa para "limpiar" dinero sucio y hacer que parezca que proviene de actividades legales. Es como poner un disfraz en el dinero para que nadie se dé cuenta de su origen ilegal.
Pueden hacer esto moviendo el dinero a través de cuentas bancarias, invirtiéndolo en negocios legales o incluso comprando cosas caras como propiedades. Luego, el dinero se ve limpio y nadie sospecha.
Ley 155-17 sobre lavado de activos en Republica Dominicana
La ley 155-17 en República Dominicana, también conocida como la Ley Contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo, esta es una legislación muy importante en el país ya que tiene como objetivo prevenir y combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo dentro del territorio dominicano. Te presentamos de los aspectos más destacados de esta ley:
Creación de la UAF: La ley establece la creación de la Unidad de Análisis Financiero (UAF), que es la entidad encargada de supervisar y analizar las transacciones financieras y comerciales con el fin de detectar posibles actividades de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
- Obligaciones de reporte: La ley impone la obligación a instituciones financieras, empresas y profesionales designados (como abogados y contadores) de reportar transacciones sospechosas a la UAF.
- Debida diligencia: La normativa establece requisitos de debida diligencia para verificar la identidad de los clientes y realizar un seguimiento constante de las transacciones, especialmente en el caso de personas políticamente expuestas (PPE) y actividades comerciales de alto riesgo. Como regla general los profesionales como contadores deben tener un formato de debida diligencia.
- Sanciones: La ley prevé sanciones tanto administrativas como penales para quienes incumplan sus disposiciones, lo que incluye multas y penas de prisión.
- Cooperación internacional: En este apartado la Republica dominicana esta comprometida a cooperar a nivel internacional para evitar el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, lo que incluiría la extradición de personas buscadas por este delito.
- Supervisión y regulación: La ley establece un marco regulatorio para supervisar a las instituciones financieras y otras entidades sujetas a sus disposiciones.
¿Quiénes son los sujetos obligados por esta ley?
¿Qué significa Sujetos Obligados? Esto se refiere a ciertas personas, empresas u organizaciones que están legalmente obligadas a cumplir con medidas específicas destinadas a prevenir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.
Los sujetos obligados están legalmente obligados a implementar políticas y procedimientos de debida diligencia para identificar, prevenir y reportar transacciones sospechosas. También deben realizar la debida diligencia en la identificación de sus clientes y mantener registros adecuados de sus operaciones.
En virtud de esta ley los sujetos obligados a informar incluyen, pero no se limita a:
- Entidades Financieras: Esto incluye bancos, compañías de seguros, casas de cambio y otras instituciones financieras que manejan transacciones monetarias y activos.
- Agentes Inmobiliarios y Bienes Raíces: Las personas u organizaciones involucradas en la compra, venta o arrendamiento de propiedades también están sujetas a estas regulaciones.
- Abogados y Notarios: Los profesionales legales pueden estar involucrados en transacciones financieras y, por lo tanto, deben cumplir con las regulaciones de prevención de lavado de dinero.
- Joyeros y Comerciantes de Metales Preciosos: Aquellos que venden metales preciosos, gemas y joyas también están incluidos.
- Casinos y Juegos de Azar: Establecimientos que manejan grandes sumas de dinero en efectivo.
- Compañías de Juegos de Azar en Línea: Incluye plataformas de apuestas y juegos en línea.
- Agentes de Aduanas y Depósitos Aduanales: Aquellos involucrados en importaciones y exportaciones.
- Contadores y Auditores: Profesionales de la contabilidad que pueden tener información financiera clave.
- Operadores de Juegos Electrónicos: Esto cubre máquinas tragamonedas y otros dispositivos de juego electrónicos.
- Otros Sectores Designados: Cualquier otro sector o negocio que las autoridades determinen como de alto riesgo en términos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
¿Qué es la UAF y cuáles son sus funciones?
La UAF es un "detective financiero" que sigue el rastro del dinero. Imagina que alguien roba dinero o lo obtiene de manera ilegal y luego trata de esconderlo o gastarlo. La UAF está allí para descubrirlo y asegurarse de que estas personas no se salgan con la suya.
- Recopila información sobre las transacciones de dinero, como depósitos, transferencias bancarias o compras importantes.
- Analiza esta información para encontrar pistas que puedan indicar actividades sospechosas.
- Si descubre algo raro, lo informa a las autoridades para que investiguen más a fondo.
En resumen, la UAF es el "héroe" financiero que vela por nuestro dinero y nuestra seguridad económica en la República Dominicana.
¿Qué es goAML?
Es una herramienta que ayuda a la UAF en su trabajo. Esta herramienta fue creada por las Naciones Unidas y fue diseñada para ayudar a las Unidades de inteligencia financiera de cada país.
Unidad de análisis financiero ¿como me registro en la UAF?
- Paso 1: Verifica si eres un "Sujeto Obligado" La UAF trabaja con lo que se llama "Sujetos Obligados". Estos son básicamente empresas o grupos que tienen que cumplir con ciertas reglas especiales para prevenir actividades ilegales como el lavado de dinero o el financiamiento del terrorismo. Verifica si tu empresa se considera un "Sujeto Obligado" según las reglas de la UAF.
- Paso 2: Designa a un "Oficial de Cumplimiento" Si eres un "Sujeto Obligado", necesitas nombrar a alguien en tu empresa para ser el "Oficial de Cumplimiento". Este es el encargado de asegurarse de que tu empresa siga todas las reglas de la UAF.
- Paso 3: Completa un formulario en línea Visita el sitio web de la UAF [Registro de Sujetos Obligados (uaf.gob.do)] y busca el formulario de registro. Rellénalo con la información de tu empresa. Esto incluirá detalles sobre tu empresa y sobre quién es tu "Oficial de Cumplimiento".
- Paso 4: Validación y creación de credenciales La UAF verificará la información que proporcionaste. Si todo está en orden, te darán las credenciales de acceso que necesitas para enviar ciertos informes que son importantes para prevenir actividades ilegales.
- Paso 5: Prueba de acceso y confirmación Asegúrate de que el "Oficial de Cumplimiento" de tu empresa pueda acceder a la plataforma en línea de la UAF. Esto se hace para comprobar que todo funciona correctamente. Una vez que esté confirmado, estás listo para cumplir con tus obligaciones.
Si tienes mas dudas o preguntas puedes comunicarte directamente al email de la UAF consultas@uaf.gob.do o al teléfono Tel.: (809) 682-0140.
En conclusión, la Ley 155-17 Contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo en República Dominicana es una herramienta crucial en la lucha contra el lavado de dinero y la protección de la integridad del sistema financiero del país. A través de la Unidad de Análisis Financiero (UAF), se supervisan y analizan las transacciones para detectar cualquier actividad sospechosa y garantizar la seguridad económica de la nación.
Los sujetos obligados desempeñan un papel fundamental en este esfuerzo al informar sobre transacciones sospechosas y cumplir con las regulaciones establecidas. Al comprender la importancia de esta ley y cómo registrarse en la UAF, las empresas y profesionales pueden contribuir significativamente a la prevención de actividades ilegales y al fortalecimiento de la economía de República Dominicana.
Si te interesa conocer mas sobre las leyes de Republica Dominicana puedes leer nuestro Blog.
Asegura la transparencia financiera con nuestro paso a paso para el registro en la UAF. Prevén el lavado de activos y protege tu negocio.
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